Bạn có thật sự hiểu về Leverage (đòn bẩy) trong giao dịch Forex?

Đòn bẩy trong Forex, còn được gọi với cái tên phổ biến là Đòn bẩy, là khả năng đặt lệnh giao dịch với khối lượng lớn trong khi bạn chỉ có một khoản tiền nhỏ trong tay. Các sàn giao dịch Forex cung cấp đòn bẩy cho nhà đầu tư để giúp những người có số vốn hạn chế cũng có cơ hội tiếp cận thị trường. 

Phần lớn các nhà đầu tư mới không thể có 100,000 USD để bắt đầu giao dịch 1 Lô chuẩn trong Forex. Nếu như sàn Forex cung cấp đòn bẩy là 100 USD cho mỗi 1 USD ký quỹ, bạn chỉ cần dùng 100 USD để mở giao dịch trị giá đến 100,000 USD (đòn bẩy 1:100).

Bạn có thật sự hiểu về Leverage (đòn bẩy) trong giao dịch Forex?

Đòn bẩy có thể khiến bạn cháy tài khoản

Có một câu nói phổ biến rằng “Đòn bẩy trong Forex luôn là con dao hai lưỡi”. Đòn bẩy mang cho bạn sức mạnh, cũng có thể khiến bạn cạn túi. Nếu bạn giao dịch 1 Lô chuẩn trị giá 100,000 USD, mỗi pip di chuyển sẽ tương đương 10 USD.

Giả sử bạn đặt lệnh với số tiền hiện có trong tài khoản là 100 USD (đòn bẩy 1:100), nếu bạn thắng được 10 pip trong ngày, bạn sẽ kiếm được 100 USD, nghĩa là tỉ lệ lợi nhuận lên đến 100%. Ngược lại, nếu bạn thua 10 pip, bạn sẽ mất hoàn toàn số tiền ban đầu.

Đòn bẩy có thể rất nguy hiểm nếu bạn dùng không đúng cách. Dù các nhà môi giới luôn cung cấp đòn bẩy ở tỷ lệ rất cao (có khi lên đến 1:3000), tuy nhiên điều đó không có nghĩa là bạn nên dùng hết tỉ lệ đòn bẩy được cung cấp. 

Đối với nhiều nhà giao dịch, họ luôn chọn đòn bẩy trong khoảng từ 1:2 đến 1:5. Tuy lợi nhuận tiềm năng nhỏ hơn, nhưng rủi ro cũng giảm hẳn đi.

Dùng đòn bẩy cực đại

Khi tìm kiếm sàn môi giới Forex uy tín, hẳn bạn sẽ phát hiện có rất nhiều sàn cung cấp đòn bẩy vô cùng lớn. Tại Việt Nam, thậm chí có một số sàn Forex cung cấp tỉ lệ đòn bẩy lên đến 1: 3000 hoặc thậm chí vô cực. 

Lấy ví dụ bạn nạp vào tài khoản 200 USD, sau đó dùng đòn bẩy 1:500, nghĩa là bạn có thể mở lệnh giao dịch trị giá lên đến 100,000 USD. Tính trung bình mỗi pip cho giao dịch này trị giá 10 USD, và mỗi cặp tiền tệ chính sẽ biến động tối thiểu khoảng 20 pip trong 10 giây. Nếu như giao dịch của bạn thua 10 pip, đồng nghĩa với việc tài khoản của bạn bị cạn sạch trong 10 giây này. Quá nguy hiểm phải không?

Đòn bẩy bao nhiêu thì hợp lý

Sàn Forex ngoài cung cấp đòn bẩy cho cặp tỷ giá thì các công cụ giao dịch khác như chứng khoán, tiền kỹ thuật số, chỉ số, hàng hóa…đều được dùng đòn bẩy với tỉ lệ khác nhau. Quy tắc chung khi dùng đòn bẩy là dựa vào độ biến động của tài sản, khi tài sản càng biến động thì nên giảm tỷ lệ đòn bẩy lại. 

Theo quy định mới của ASIC, các nhà môi giới được sàn này cấp phép chỉ được cung cấp đòn bẩy tối đa 1:30 cho cặp tỷ giá phụ, 1:20 cho cặp tỷ giá chính, tiền ảo 1:2. Mức giảm này nhỏ hơn hàng trăm lần so với trước đây nhằm giúp nhà giao dịch hạn chế rủi ro do biến động quá lớn của nhiều loại tài sản sau đại dịch Covid.

Hình: Tỉ lệ đòn bẩy mới do ASIC quy định từ 3/2021

Ở cấp độ cá nhân, tùy mức độ kinh nghiệm và rủi ro chấp nhận được của mỗi người mà tỉ lệ đòn bẩy sẽ không giống nhau. Nhưng nếu bạn là người mới bắt đầu trong Forex, bạn có thể sử dụng đòn bẩy 1:2 hoặc thậm chí 1:1 để làm quen với giao dịch. 

Nên xem đòn bẩy như một công cụ

Trên thực tế, rất nhiều nhà giao dịch mới bước chân vào thị trường Forex đã không nhận ra được tầm quan trọng trong việc sử dụng đòn bẩy quá lớn, để rồi mất trắng khoản tiền đầu tư. Dù nhà môi giới có cung cấp đòn bẩy cực lớn, bạn cũng phải giới hạn tỉ lệ đòn bẩy trong giao dịch của mình.

Có một số cách để giúp bạn sử dụng đòn bẩy hợp lý hơn bao gồm:

Tăng tỉ lệ đòn bẩy ở giao dịch đang thắng

Thời điểm tốt nhất mà bạn có thể tăng tỉ lệ đòn bẩy là khi giao dịch đi đúng hướng với dự đoán. Nếu bạn đang đặt lệnh Mua vào, và thị trường đang tăng và bạn muốn dùng thêm đòn bẩy cho giao dịch này, thì đây là cách hoàn toàn hợp lý. 

Giảm khối lượng giao dịch 

Một số sàn Forex cho phép nhà đầu tư thực hiện giao dịch với số lô nhỏ đến 0.01 Lô tiêu chuẩn. 

Lấy ví dụ, nếu bạn muốn mua vào 1 Lô tiêu chuẩn EUR/USD (trị giá 100,000 USD) nhưng chỉ có 100 USD tiền mặt, lúc này bạn phải dùng đòn bẩy lớn 1:100.

Hoặc, nếu bạn chỉ muốn giao dịch cặp EUR/USD, bạn chỉ có 100 USD và muốn dùng đòn bẩy thấp nhất. Vậy bạn sẽ điều chỉnh số lô giao dịch của mình từ Lô chuẩn xuống Lô Mini (0.1 Lô Chuẩn) hoặc Lô Nano (0.01 Lô Chuẩn).

Bằng cách này, bạn có thể hạ tỉ lệ đòn bẩy xuống còn 1:10 hoặc thậm chí 1:1.

Tạm kết

Trong đầu tư Forex, người ta thường hay nói về mặt tích cực khi kiếm được nhiều tiền với số vốn nhỏ, nhưng ít khi bàn luận về mặt rủi ro ví dụ như sử dụng đòn bẩy không hợp lý. Mặc dù việc nạp ít tiền vào tài khoản rồi bắt đầu giao dịch với đòn bẩy lớn có sức hút rất lớn, tuy nhiên rủi ro đi kèm thật sự không đáng.